האם המסלול המנייתי תמיד עדיף?
לא. הוא עשוי להציג תרחיש צבירה גבוה יותר, אך גם תנודתיות וסיכון גבוהים יותר.
חזרה למחשבונים
מחשבון השוואת מסלולים
משווים שלושה תרחישים פשוטים: סולידי, כללי ומנייתי. המטרה היא לא לבחור מסלול אוטומטית, אלא להבין איך טווח זמן ותשואה משוערת משנים את התוצאה.
התרחישים קבועים לצורך המחשה בלבד. מסלול אמיתי צריך להיבדק לפי מדיניות השקעה, רמת סיכון, ביצועים ודמי ניהול.
השוואת מסלולים
איך פערי תשואה משוערים משנים את התוצאה?
שלושה תרחישים
סולידי · 3%507,466 ₪
כללי · 5%671,134 ₪
מנייתי · 7%894,505 ₪
התרחישים אינם המלצה למסלול. הם נועדו להמחיש איך פערי תשואה משוערים משפיעים לאורך זמן, לצד רמת סיכון שונה בכל מסלול.
הסבר מקצועי
איך המחשבון עובד
המטרה היא לתת הבנה מהירה וברורה, בלי להחליף בדיקה אישית. הנתונים שמוזנים במחשבון הם הנחות עבודה, ולכן התוצאה היא אומדן שמסייע לקבל כיוון ולשאול שאלות טובות יותר.
דוגמה: אותו חיסכון בשלושה מסלולים
אותו סכום התחלתי ואותה הפקדה חודשית יכולים להוביל לתוצאות שונות מאוד לאורך 20 שנה, אם מניחים פערי תשואה בין תרחיש סולידי, כללי ומנייתי.
1
מזינים סכום התחלתי, הפקדה חודשית וטווח זמן.2
המערכת מציגה שלושה תרחישי תשואה קבועים: סולידי, כללי ומנייתי.3
משווים את הפערים כדי להבין את משמעות הטווח והסיכון.שאלות נפוצות
להבין את המספרים לפני שמחליטים
למה להשוות תרחישים?
כי לקוחות מבינים טוב יותר סיכון ותשואה כשמראים להם מספרים לאורך זמן ולא רק אחוזים.
מה השלב הבא אחרי ההמחשה?
להשוות קופות אמיתיות באותו מסלול ולבדוק התאמה אישית לטווח ולסיבולת הסיכון.
המחשה בין רמות סיכון
חיבור בין טווח זמן לתוצאה
שימושי לסוכנים בשיחת התאמת מסלול
יצירת קשר
רוצה להפוך את החישוב לבדיקה אישית?
המחשבון נותן כיוון מספרי. בדיקה אישית בוחנת את הקופה, המסלול, דמי הניהול והצרכים שלך מול הנתונים בפועל.