מתודולוגיה

מקור הנתונים

כל הנתונים באתר מגיעים מ-data.gov.il של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון — ממאגרי הנתונים הרשמיים של גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט.

תקופת הדיווח

כל עמוד השוואה מציג את תקופת הדיווח האחרונה הזמינה במאגר הציבורי. הדיווח מתפרסם בקצב חודשי, בדרך כלל מספר שבועות לאחר תום החודש.

סיווג מסלולים

קופות מסווגות למסלולים על סמך השדות SPECIALIZATION ו- SUB_SPECIALIZATION (גמל) או על סמך שם הקרן (קרנות פנסיה ופוליסות חיסכון). הלוגיקה זמינה לבדיקה בקוד הפתוח של האתר.

חישוב תשואה 12 חודשים

תשואה ל-12 חודשים מחושבת כמכפלה של תשואות מצטברות לפי הנוסחה:

trailing12 = ((1 + ytd_dec) × (1 + ytd_current)) / (1 + ytd_lastYear) - 1

כאשר ytd_dec היא תשואת השנה הקלנדרית הקודמת, ytd_current היא התשואה הנוכחית מתחילת השנה, ו-ytd_lastYear היא התשואה לאותה תקופה אשתקד.

תשואות 3 ו-5 שנים

תשואות לטווחים ארוכים נשאבות ישירות משדות YIELD_TRAILING_3_YRS ו-YIELD_TRAILING_5_YRS במאגרי הרשות.