גמל להשקעה — אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח מתמקד בעיקר בשוק החוב: אג"ח ממשלתיות וקונצרניות, ולעיתים גם הלוואות או חשיפה לאשראי לא סחיר. הביצועים בו מושפעים מריבית, מרווחי אשראי ומיכולת ההחזר של המנפיקים, ולכן הסיכון בו בדרך כלל נמוך ממסלול מניות אך אינו אפסי.
קופות באשראי ואג"ח
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ | +12.71% | +32.28% | +30.48% | 0.54% | 63 מיליון ₪ | |
| מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +12.24% | +30.65% | +31.69% | 0.61% | 408 מיליון ₪ | |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות | אנליסט קופות גמל בע"מ | +12.13% | +30.25% | +27.05% | 0.61% | 203 מיליון ₪ | |
| מור גמל להשקעה -אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מור גמל ופנסיה בע"מ | +9.26% | +30.19% | +32.13% | 0.72% | 517 מיליון ₪ | |
| הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +10.98% | +30.11% | +28.17% | 0.58% | 385 מיליון ₪ | |
| מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | +12.63% | +29.61% | +25.36% | 0.62% | 110 מיליון ₪ | |
| כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) | כלל פנסיה וגמל בע"מ | +11.70% | +28.54% | +25.74% | 0.63% | 163 מיליון ₪ | |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | +10.02% | +27.73% | +24.90% | 0.62% | 278 מיליון ₪ | |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ | +9.18% | +26.15% | +26.56% | 0.68% | 332 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | +10.10% | +26.00% | +29.68% | 0.54% | 73 מיליון ₪ | |
| עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות | עמ"י - חברה לניהול קופות גמל ענפיות בע"מ | +10.28% | +25.56% | — | 0.39% | 4 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | +9.14% | +23.52% | +22.72% | 0.64% | 672 מיליון ₪ | |
| הנדסאים קופה להשקעה - מסלול אשראי ואג"ח | הנדסאים וטכנאים - חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +8.53% | +21.65% | — | 0.44% | 960 אלף ₪ | |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ | +6.42% | +20.30% | +20.54% | 0.67% | 106 מיליון ₪ | |
| מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +6.11% | +19.03% | +18.69% | 0.63% | 208 מיליון ₪ | |
| כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח | כלל פנסיה וגמל בע"מ | +6.61% | +18.23% | +15.16% | 0.64% | 50 מיליון ₪ | |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | +4.39% | +17.43% | +15.34% | 0.64% | 143 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | +7.63% | +17.35% | +13.47% | 0.57% | 55 מיליון ₪ | |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח | אנליסט קופות גמל בע"מ | +5.95% | +17.21% | +13.70% | 0.61% | 94 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | +3.73% | +14.79% | +14.42% | 0.62% | 138 מיליון ₪ | |
| מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח | מור גמל ופנסיה בע"מ | +8.81% | — | — | 0.70% | 281 מיליון ₪ | |
| מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | +5.50% | — | — | 0.62% | 40 מיליון ₪ | |
| הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +7.01% | — | — | 0.54% | 72 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בגמל להשקעה
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את גמל להשקעה
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את גמל להשקעה
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
גמל להשקעה משלב ניהול מקצועי בשוק ההון עם נזילות מלאה — אפשר למשוך בכל עת. ויש לו יתרון שרבים לא מכירים: המרה לקצבה מוטבת מס בפרישה. כך הוא עובד.
שני מוצרים גמישים ונזילים שקל להתבלבל ביניהם. כך משווים בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון — מי מנהל, מה התקרה, מה היתרון בפרישה, ולמי מתאים כל אחד.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את אשראי ואג"ח לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.