קרנות השתלמות — אג"ח סחיר
מסלול אג"ח סחיר כולל בעיקר אג"ח ממשלתיות או קונצרניות שמחירן נקבע במסחר שוטף בשוק. מאחר שהנכסים סחירים, ערך המסלול מושפע ישירות מתנודות ריבית, מרווחי אשראי והיצע וביקוש בשוק האג"ח.
קופות באג"ח סחיר
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כלל השתלמות אג"ח סחיר | כלל פנסיה וגמל בע"מ | — | — | — | — | 19 מיליון ₪ | |
| מיטב השתלמות סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +18.03% | — | — | 0.53% | 140 מיליון ₪ | |
| מיטב השתלמות אג"ח סחיר | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | -13.57% | — | — | 0.57% | 27 מיליון ₪ | |
| הראל השתלמות מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +12.93% | — | — | 0.41% | 109 מיליון ₪ | |
| הראל השתלמות אג"ח סחיר | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +6.60% | — | — | 0.50% | 124 מיליון ₪ | |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר | מור גמל ופנסיה בע"מ | +8.85% | — | — | 0.67% | 46 מיליון ₪ | |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח עם מניות (עד 25%) | מור גמל ופנסיה בע"מ | +12.44% | — | — | 0.67% | 104 מיליון ₪ | |
| הפניקס השתלמות אג"ח סחיר | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | +5.17% | — | — | 0.55% | 50 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בקרנות השתלמות
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
חצי אחוז נשמע זניח, אבל לאורך שנים הוא יכול לגזול מאות אלפי שקלים מהחיסכון. כך מבינים את המספר החשוב ביותר שכדאי לבדוק בכל קופה — ואיך מורידים אותו.
קרן השתלמות היא כנראה אפיק החיסכון המשתלם ביותר בישראל — נזילה אחרי שש שנים ופטורה ממס רווחי הון עד התקרה. כך מנצלים אותה נכון, כשכיר וכעצמאי.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את אג"ח סחיר לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.