קרנות השתלמות — כספי שקלי
מסלול כספי שקלי מתמקד בנכסים שקליים קצרים יחסית כמו פיקדונות, מק"מ או מכשירי חוב קצרי טווח. הוא נועד לשמור על תנודתיות נמוכה יותר ממסלולים שמחזיקים מניות או אג"ח ארוכות, אם כי גם בו התשואה משתנה בהתאם לריבית ולתנאי השוק.
קופות בכספי שקלי
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כלל השתלמות כספי(שקלי) | כלל פנסיה וגמל בע"מ | +4.52% | +15.50% | +20.02% | 0.52% | 201 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | +4.20% | +14.50% | +19.02% | 0.66% | 226 מיליון ₪ | |
| הפניקס השתלמות כספי (שקלי) | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | +4.28% | +14.01% | +17.47% | 0.60% | 227 מיליון ₪ | |
| מיטב השתלמות כספי (שקלי) | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +3.96% | +14.00% | +17.22% | 0.52% | 217 מיליון ₪ | |
| מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | +4.25% | +13.91% | +16.70% | 0.50% | 166 מיליון ₪ | |
| הראל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +4.13% | +13.80% | — | 0.50% | 114 מיליון ₪ | |
| אנליסט השתלמות כספי (שקלי) | אנליסט קופות גמל בע"מ | +4.14% | +13.63% | +17.01% | 0.58% | 104 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים השתלמות כספי (שקלי) | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | +4.00% | +13.50% | +16.51% | 0.51% | 151 מיליון ₪ | |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כספי (שקלי) | מור גמל ופנסיה בע"מ | +4.03% | +13.31% | +17.76% | 0.68% | 105 מיליון ₪ | |
| רעות קרן השתלמות - כספי (שקלי) | רעות חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +4.03% | +13.30% | +10.25% | 0.46% | 21 מיליון ₪ | |
| קרן החיסכון לצבא הקבע - כספי (שקלי) | קרן החסכון לצבא הקבע - חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +4.14% | — | — | 0.19% | 21 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בקרנות השתלמות
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
חצי אחוז נשמע זניח, אבל לאורך שנים הוא יכול לגזול מאות אלפי שקלים מהחיסכון. כך מבינים את המספר החשוב ביותר שכדאי לבדוק בכל קופה — ואיך מורידים אותו.
קרן השתלמות היא כנראה אפיק החיסכון המשתלם ביותר בישראל — נזילה אחרי שש שנים ופטורה ממס רווחי הון עד התקרה. כך מנצלים אותה נכון, כשכיר וכעצמאי.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את כספי שקלי לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.