קרנות השתלמות — עוקב מדדים גמיש
מסלול עוקב מדדים גמיש נשען על השקעה פסיבית יחסית באמצעות מדדים, אך אינו מוגבל למדד אחד או לסוג נכס אחד בלבד. הגוף המנהל יכול לשלב מדדי מניות, אג"ח או נכסים אחרים ולשנות את התמהיל לאורך זמן במסגרת מדיניות המסלול.
קופות בעוקב מדדים גמיש
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | +14.86% | +39.52% | +37.33% | 0.62% | 1.0 מיליארד ₪ | |
| מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +4.79% | +27.65% | +29.91% | 0.63% | 1.1 מיליארד ₪ | |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדדים גמיש | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ | -1.32% | +19.79% | — | 0.66% | 347 מיליון ₪ | |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | -3.03% | +17.17% | +16.57% | 0.61% | 410 מיליון ₪ | |
| מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | -4.22% | +8.33% | +7.04% | 0.54% | 337 מיליון ₪ | |
| קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח עוקבי מדדים עוקב מדדים - גמיש | החברה לניהול קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח בע"מ | — | — | — | — | 2 מיליון ₪ | |
| אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש | אנליסט קופות גמל בע"מ | +59.78% | — | — | 0.61% | 1.7 מיליארד ₪ | |
| קרן החיסכון לצבא הקבע - עוקב מדדים - גמיש | קרן החסכון לצבא הקבע - חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +20.67% | — | — | 0.18% | 33 מיליון ₪ | |
| הראל השתלמות עוקב מדדים - גמיש | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +20.70% | — | — | 0.47% | 372 מיליון ₪ | |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים עוקבי מדדים עוקב מדדים - גמיש | מור גמל ופנסיה בע"מ | -3.42% | — | — | 0.69% | 63 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | +17.74% | — | — | 0.61% | 208 מיליון ₪ | |
| כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש | כלל פנסיה וגמל בע"מ | -4.44% | — | — | 0.49% | 169 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בקרנות השתלמות
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
חצי אחוז נשמע זניח, אבל לאורך שנים הוא יכול לגזול מאות אלפי שקלים מהחיסכון. כך מבינים את המספר החשוב ביותר שכדאי לבדוק בכל קופה — ואיך מורידים אותו.
קרן השתלמות היא כנראה אפיק החיסכון המשתלם ביותר בישראל — נזילה אחרי שש שנים ופטורה ממס רווחי הון עד התקרה. כך מנצלים אותה נכון, כשכיר וכעצמאי.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את עוקב מדדים גמיש לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.