קרנות השתלמות — מסלול הלכתי
מסלול הלכתי כפוף לעקרונות השקעה שנקבעים במסגרת פיקוח או ועדה הלכתית, ולכן הוא עשוי להימנע מסוגי פעילות מסוימים או להשתמש במבנים מותאמים. מעבר לכך, המסלול יכול להחזיק מניות, אג"ח או נכסים אחרים, כך שרמת הסיכון שלו נקבעת גם לפי ההרכב הפיננסי בפועל ולא רק לפי הסינון ההלכתי.
קופות במסלול הלכתי
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס השתלמות הלכה | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | +12.07% | +38.26% | +41.69% | 0.66% | 382 מיליון ₪ | |
| הראל השתלמות מסלול הלכה | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +13.73% | +37.46% | +41.26% | 0.67% | 706 מיליון ₪ | |
| כלל השתלמות הלכה | כלל פנסיה וגמל בע"מ | +12.84% | +37.18% | +39.56% | 0.56% | 363 מיליון ₪ | |
| מגדל השתלמות מסלול הלכה | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | +11.66% | +36.74% | +38.03% | 0.59% | 559 מיליון ₪ | |
| מיטב השתלמות הלכה | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +11.54% | +35.51% | +38.31% | 0.72% | 479 מיליון ₪ | |
| קרן השתלמות לעובדי המדינה הלכתי הלכה יהודית | החברה לניהול קרן ההשתלמות לעובדי המדינה בע"מ | +11.84% | +35.31% | +38.27% | 0.38% | 22 מיליון ₪ | |
| עגור קרן השתלמות למורים בבתי הספר העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי ספר יסודיים וגננות מסלול הלכה | עגור חברה לניהול קופות גמל וקרנות השתלמות בע"מ | +12.13% | +34.96% | +38.19% | 0.17% | 15 מיליון ₪ | |
| קרן השתלמות למורים וגננות מסלול מקוצר - מסלול הלכה | קרנות השתלמות למורים ולגננות - חברה מנהלת בע"מ | +10.95% | +34.95% | +36.94% | 0.12% | 41 מיליון ₪ | |
| קרן השתלמות למורים תיכוניים מסלול מקוצר מסלול הלכה | קרנות השתלמות למורים תיכוניים, מורי סמינרים ומפקחים - חברה מנהלת בע"מ | +10.62% | +34.90% | +36.72% | 0.12% | 20 מיליון ₪ | |
| קרן השתלמות מורים וגננות המסלול הרגיל - מסלול הלכה | קרנות השתלמות למורים ולגננות - חברה מנהלת בע"מ | +10.80% | +34.55% | +35.85% | 0.12% | 1.7 מיליארד ₪ | |
| קרן השתלמות למורים תיכוניים מסלול רגיל- מסלול הלכה | קרנות השתלמות למורים תיכוניים, מורי סמינרים ומפקחים - חברה מנהלת בע"מ | +10.62% | +34.21% | +36.35% | 0.12% | 425 מיליון ₪ | |
| רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול רום הלכה | החברה המנהלת של רום קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות בע"מ | +11.22% | +33.68% | +37.20% | 0.31% | 53 מיליון ₪ | |
| עגור קרן השתלמות למורים בבתיה"ס העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי הספר היסודיים ולגננות מסלול הלכה | עגור חברה לניהול קופות גמל וקרנות השתלמות בע"מ | +11.65% | +33.61% | +36.81% | 0.20% | 373 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם השתלמות הלכה | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | +9.85% | +33.18% | +30.83% | 0.74% | 280 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים השתלמות הלכה | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | +11.28% | +28.10% | — | 0.63% | 144 מיליון ₪ | |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - הלכה | מור גמל ופנסיה בע"מ | — | — | — | — | 13 מיליון ₪ | |
| אינפיניטי השתלמות הלכה | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ | +9.21% | — | — | 0.54% | 45 מיליון ₪ | |
| מינהל - קרן ההשתלמות לפקידים עובדי המינהל והשרותים - מסלול הלכה | החברה המנהלת של מינהל קרן ההשתלמות לפקידים עובדי המנהל והשירותים בע"מ | +12.43% | — | — | 0.55% | 2 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בקרנות השתלמות
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
חצי אחוז נשמע זניח, אבל לאורך שנים הוא יכול לגזול מאות אלפי שקלים מהחיסכון. כך מבינים את המספר החשוב ביותר שכדאי לבדוק בכל קופה — ואיך מורידים אותו.
קרן השתלמות היא כנראה אפיק החיסכון המשתלם ביותר בישראל — נזילה אחרי שש שנים ופטורה ממס רווחי הון עד התקרה. כך מנצלים אותה נכון, כשכיר וכעצמאי.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את מסלול הלכתי לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.