קרנות השתלמות — מסלול S&P 500
מסלול S&P 500 מתמקד בחשיפה למדד הכולל כ-500 חברות גדולות בארצות הברית. מדובר במסלול מנייתי ממוקד לשוק האמריקאי, ולכן הביצועים שלו מושפעים במיוחד מהכלכלה האמריקאית, משער החליפין ומהתמחור של החברות הגדולות במדד.
קופות במסלול S&P 500
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| הראל השתלמות - עוקב מדד S&P 500 | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +6.42% | +45.90% | +63.97% | 0.50% | 7.0 מיליארד ₪ | |
| מיטב השתלמות עוקב מדד S&P 500 | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +6.36% | +45.89% | +64.71% | 0.54% | 3.3 מיליארד ₪ | |
| קרן החיסכון לצבא הקבע - עוקב מדד S&P 500 | קרן החסכון לצבא הקבע - חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +6.41% | +45.84% | — | 0.19% | 1.2 מיליארד ₪ | |
| מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P 500 | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | +7.01% | +44.81% | — | 0.49% | 2.7 מיליארד ₪ | |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד S&P 500 | מור גמל ופנסיה בע"מ | +6.45% | +44.73% | +57.06% | 0.70% | 2.1 מיליארד ₪ | |
| הפניקס השתלמות עוקב מדד S&P 500 | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | +6.23% | +44.70% | +65.59% | 0.57% | 9.6 מיליארד ₪ | |
| כלל השתלמות עוקב מדד S&P 500 | כלל פנסיה וגמל בע"מ | +6.40% | +43.94% | +63.25% | 0.48% | 4.2 מיליארד ₪ | |
| אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P 500 | אנליסט קופות גמל בע"מ | +6.18% | +43.57% | — | 0.62% | 1.5 מיליארד ₪ | |
| קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול כללי עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | החברה לניהול קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח בע"מ | +6.36% | — | — | 0.28% | 70 מיליון ₪ | |
| ק.ל.ע - קרן השתלמות לעובדים סוציאלים עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | ק.ל.ע. - חברה לניהול קרן השתלמות לעובדים סוציאליים בע"מ | — | — | — | — | 2 מיליון ₪ | |
| קרן השתלמות לעובדי המדינה עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | החברה לניהול קרן ההשתלמות לעובדי המדינה בע"מ | +5.91% | — | — | 0.38% | 38 מיליון ₪ | |
| מינהל - קרן ההשתלמות לפקידים עובדי המינהל והשרותים עוקב מדד S&P 500 | החברה המנהלת של מינהל קרן ההשתלמות לפקידים עובדי המנהל והשירותים בע"מ | +5.83% | — | — | 0.55% | 11 מיליון ₪ | |
| רום - קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות רום עוקב מדד S&P 500 | החברה המנהלת של רום קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות בע"מ | +5.97% | — | — | 0.31% | 40 מיליון ₪ | |
| קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים עוקב מדד S&P 500 | החברה לניהול קרן ההשתלמות להנדסאים וטכנאים בע"מ | +5.68% | — | — | 0.34% | 16 מיליון ₪ | |
| יחד קרן השתלמות לרופאים- עוקב מדד S&P 500 | יחד רופאים - חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +6.13% | — | — | 0.39% | 12 מיליון ₪ | |
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדד S&P 500 | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ | +9.46% | — | — | 0.60% | 36 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | +6.85% | — | — | 0.66% | 1.0 מיליארד ₪ | |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד S&P 500 | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ | +6.06% | — | — | 0.68% | 867 מיליון ₪ | |
| רעות קרן השתלמות עוקב מדד S&P 500 | רעות חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +5.98% | — | — | 0.46% | 27 מיליון ₪ | |
| מגדל השתלמות עוקב מדד S&P 500 | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | +6.66% | — | — | 0.50% | 3.4 מיליארד ₪ |
מסלולים נוספים בקרנות השתלמות
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
חצי אחוז נשמע זניח, אבל לאורך שנים הוא יכול לגזול מאות אלפי שקלים מהחיסכון. כך מבינים את המספר החשוב ביותר שכדאי לבדוק בכל קופה — ואיך מורידים אותו.
קרן השתלמות היא כנראה אפיק החיסכון המשתלם ביותר בישראל — נזילה אחרי שש שנים ופטורה ממס רווחי הון עד התקרה. כך מנצלים אותה נכון, כשכיר וכעצמאי.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את מסלול S&P 500 לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.