קרנות השתלמות — משולב סחיר
מסלול משולב סחיר משלב נכסים סחירים ממספר סוגים, לרוב מניות ואג"ח, ללא הסתמכות מרכזית על נכסים לא סחירים. הפיזור בין אפיקי ההשקעה יכול לצמצם את התלות באפיק אחד בלבד, אך ההרכב בפועל משתנה בין גופים ובין תקופות.
קופות במשולב סחיר
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות משולב סחיר | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ | +63.47% | +154.21% | +156.80% | 0.59% | 222 מיליון ₪ | |
| הראל השתלמות משולב סחיר | הראל פנסיה וגמל בע"מ | +1.82% | +21.61% | +27.16% | 0.54% | 589 מיליון ₪ | |
| אנליסט קרן השתלמות משולב סחיר | אנליסט קופות גמל בע"מ | -6.81% | +12.24% | +20.24% | 0.62% | 665 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים השתלמות משולב סחיר | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | — | — | — | 0.56% | 88 מיליון ₪ | |
| אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | +27.94% | — | — | 0.58% | 305 מיליון ₪ | |
| מגדל השתלמות משולב סחיר | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | +21.08% | — | — | 0.52% | 80 מיליון ₪ | |
| כלל השתלמות משולב סחיר | כלל פנסיה וגמל בע"מ | — | — | — | — | 219 מיליון ₪ | |
| מיטב השתלמות משולב סחיר | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | +68.31% | — | — | 0.52% | 2.9 מיליארד ₪ | |
| קרן החיסכון לצבא הקבע -משולב סחיר | קרן החסכון לצבא הקבע - חברה לניהול קופות גמל בע"מ | +2.05% | — | — | 0.18% | 13 מיליון ₪ | |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים מתמחים באפיקי השקעה סחירים משולב סחיר | מור גמל ופנסיה בע"מ | +19.87% | — | — | 0.65% | 1.0 מיליארד ₪ | |
| הפניקס השתלמות משולב סחיר | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | +19.87% | — | — | 0.55% | 113 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בקרנות השתלמות
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את קרנות השתלמות
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
חצי אחוז נשמע זניח, אבל לאורך שנים הוא יכול לגזול מאות אלפי שקלים מהחיסכון. כך מבינים את המספר החשוב ביותר שכדאי לבדוק בכל קופה — ואיך מורידים אותו.
קרן השתלמות היא כנראה אפיק החיסכון המשתלם ביותר בישראל — נזילה אחרי שש שנים ופטורה ממס רווחי הון עד התקרה. כך מנצלים אותה נכון, כשכיר וכעצמאי.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את משולב סחיר לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.