פוליסות חיסכון — אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח מתמקד בעיקר בשוק החוב: אג"ח ממשלתיות וקונצרניות, ולעיתים גם הלוואות או חשיפה לאשראי לא סחיר. הביצועים בו מושפעים מריבית, מרווחי אשראי ומיכולת ההחזר של המנפיקים, ולכן הסיכון בו בדרך כלל נמוך ממסלול מניות אך אינו אפסי.
קופות באשראי ואג"ח
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח | ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ | +5.24% | +18.48% | +20.11% | 0.98% | 71 מיליון ₪ | |
| כלל-אשראי ואג"ח | כלל חברה לביטוח בע"מ | +6.08% | +18.30% | +17.23% | 0.95% | 2.4 מיליארד ₪ | |
| הפניקס אשראי ואג"ח | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +4.87% | +17.62% | +16.08% | 0.80% | 2.0 מיליארד ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אשראי ואג"ח | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +5.79% | +17.29% | — | 0.87% | 522 מיליון ₪ | |
| איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח | איילון חברה לביטוח בע"מ | +6.08% | +17.28% | +13.25% | 0.78% | 263 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | +4.75% | +17.09% | +14.20% | 0.90% | 808 מיליון ₪ | |
| הראל מסלול אשראי ואג"ח | הראל חברה לביטוח בע"מ | +6.72% | +16.81% | +14.32% | 0.83% | 1.6 מיליארד ₪ | |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח | מגדל חברה לביטוח בע"מ | +4.88% | +16.52% | +12.34% | 0.97% | 3.0 מיליארד ₪ | |
| כלל חברה לביטוח בע"מ State Street אשראי ואג"ח | כלל חברה לביטוח בע"מ | — | — | — | 0.00% | 0 אלף ₪ | |
| הפניקס Apollo אשראי ואג"ח | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | -5.71% | — | — | 1.07% | 69 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בפוליסות חיסכון
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
מי שהוא או בן/בת זוגו הגיעו לגיל פרישה ונולדו לפני 1948 עשוי לקבל פטור ממס על הרווח מפוליסות חיסכון ומפיקדונות, עד תקרה שנתית. כך ההטבה עובדת, על מה היא חלה ואיך ממשים אותה.
שני מוצרים גמישים ונזילים שקל להתבלבל ביניהם. כך משווים בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון — מי מנהל, מה התקרה, מה היתרון בפרישה, ולמי מתאים כל אחד.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את אשראי ואג"ח לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.