פוליסות חיסכון — מסלול הלכה
מסלול הלכתי כפוף לעקרונות השקעה שנקבעים במסגרת פיקוח או ועדה הלכתית, ולכן הוא עשוי להימנע מסוגי פעילות מסוימים או להשתמש במבנים מותאמים. מעבר לכך, המסלול יכול להחזיק מניות, אג"ח או נכסים אחרים, כך שרמת הסיכון שלו נקבעת גם לפי ההרכב הפיננסי בפועל ולא רק לפי הסינון ההלכתי.
קופות במסלול הלכה
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה | איילון חברה לביטוח בע"מ | +14.45% | +39.21% | +34.27% | 0.46% | 197 מיליון ₪ | |
| הפניקס הלכה | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +11.91% | +39.07% | +42.50% | 0.85% | 422 מיליון ₪ | |
| מגדל מסלול הלכה | מגדל חברה לביטוח בע"מ | +12.56% | +38.69% | +40.49% | 0.94% | 791 מיליון ₪ | |
| כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה | כלל חברה לביטוח בע"מ | +13.40% | +38.17% | +41.28% | 0.79% | 211 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ הלכה | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | +11.77% | +36.61% | +37.88% | 0.81% | 139 מיליון ₪ | |
| אקסלנס אינווסט הלכה | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +11.32% | +34.65% | +37.21% | 0.96% | 2 מיליון ₪ | |
| הראל מסלול הלכה | הראל חברה לביטוח בע"מ | +14.23% | — | — | 0.83% | 135 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בפוליסות חיסכון
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
מי שהוא או בן/בת זוגו הגיעו לגיל פרישה ונולדו לפני 1948 עשוי לקבל פטור ממס על הרווח מפוליסות חיסכון ומפיקדונות, עד תקרה שנתית. כך ההטבה עובדת, על מה היא חלה ואיך ממשים אותה.
שני מוצרים גמישים ונזילים שקל להתבלבל ביניהם. כך משווים בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון — מי מנהל, מה התקרה, מה היתרון בפרישה, ולמי מתאים כל אחד.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את מסלול הלכה לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.