פוליסות חיסכון — משולב סחיר
מסלול משולב סחיר משלב נכסים סחירים ממספר סוגים, לרוב מניות ואג"ח, ללא הסתמכות מרכזית על נכסים לא סחירים. הפיזור בין אפיקי ההשקעה יכול לצמצם את התלות באפיק אחד בלבד, אך ההרכב בפועל משתנה בין גופים ובין תקופות.
קופות במשולב סחיר
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | כלל חברה לביטוח בע"מ | +16.35% | +76.71% | — | 0.59% | 615 מיליון ₪ | |
| הפניקס משולב סחיר | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +12.63% | +51.70% | — | 0.56% | 108 מיליון ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - משולב סחיר | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +13.45% | +49.02% | — | 0.83% | 295 מיליון ₪ | |
| מגדל מסלול משולב סחיר | מגדל חברה לביטוח בע"מ | +10.85% | +43.27% | — | 1.01% | 258 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | +5.73% | +32.68% | — | 0.79% | 95 מיליון ₪ | |
| הראל מסלול משולב סחיר | הראל חברה לביטוח בע"מ | +5.16% | +16.43% | — | 0.75% | 1.0 מיליארד ₪ | |
| איילון חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | איילון חברה לביטוח בע"מ | +0.01% | — | — | 0.71% | 15 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר (משת) | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | +5.73% | — | — | 0.60% | 8 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בפוליסות חיסכון
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
מי שהוא או בן/בת זוגו הגיעו לגיל פרישה ונולדו לפני 1948 עשוי לקבל פטור ממס על הרווח מפוליסות חיסכון ומפיקדונות, עד תקרה שנתית. כך ההטבה עובדת, על מה היא חלה ואיך ממשים אותה.
שני מוצרים גמישים ונזילים שקל להתבלבל ביניהם. כך משווים בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון — מי מנהל, מה התקרה, מה היתרון בפרישה, ולמי מתאים כל אחד.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את משולב סחיר לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.