פוליסות חיסכון — אג"ח ממשלות
מסלול אג"ח ממשלות מתמקד בחוב ממשלתי, בישראל ולעיתים גם בחו"ל, ולא במניות או באג"ח קונצרניות בהיקף מרכזי. הוא מושפע בעיקר משינויים בריבית, באינפלציה ובמח"מ תיק האג"ח, ולכן יכול להיות תנודתי פחות ממסלולים מנייתיים אך עדיין רגיש לשוקי האג"ח.
קופות באג"ח ממשלות
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ מסלול אג"ח ממשלות | ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ | +4.09% | +15.14% | +17.34% | 0.96% | 78 מיליון ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - אג"ח ממשלות | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +4.50% | +14.49% | +13.65% | 0.84% | 323 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אג"ח ממשלות | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | +2.16% | +14.41% | +25.53% | 0.74% | 58 מיליון ₪ | |
| הכשרה - מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +4.05% | +14.15% | +9.98% | 0.84% | 149 מיליון ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ - אג"ח ממשלות | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +5.02% | +13.48% | — | 0.83% | 78 מיליון ₪ | |
| הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - אג"ח ממשלות | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +3.80% | +12.85% | +10.91% | 0.84% | 251 מיליון ₪ | |
| הכשרה - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +4.90% | +12.46% | +10.03% | 0.84% | 226 מיליון ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אג"ח ממשלות | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +3.56% | +11.33% | +12.55% | 0.83% | 328 מיליון ₪ | |
| מגדל אג"ח ממשלות | מגדל חברה לביטוח בע"מ | +3.50% | +10.34% | +3.87% | 1.05% | 403 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בפוליסות חיסכון
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
מי שהוא או בן/בת זוגו הגיעו לגיל פרישה ונולדו לפני 1948 עשוי לקבל פטור ממס על הרווח מפוליסות חיסכון ומפיקדונות, עד תקרה שנתית. כך ההטבה עובדת, על מה היא חלה ואיך ממשים אותה.
שני מוצרים גמישים ונזילים שקל להתבלבל ביניהם. כך משווים בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון — מי מנהל, מה התקרה, מה היתרון בפרישה, ולמי מתאים כל אחד.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את אג"ח ממשלות לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.