פוליסות חיסכון — כספי שקלי
מסלול כספי שקלי מתמקד בנכסים שקליים קצרים יחסית כמו פיקדונות, מק"מ או מכשירי חוב קצרי טווח. הוא נועד לשמור על תנודתיות נמוכה יותר ממסלולים שמחזיקים מניות או אג"ח ארוכות, אם כי גם בו התשואה משתנה בהתאם לריבית ולתנאי השוק.
קופות בכספי שקלי
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) | כלל חברה לביטוח בע"מ | +5.01% | +15.55% | +17.66% | 0.77% | 223 מיליון ₪ | |
| איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) | איילון חברה לביטוח בע"מ | +4.49% | +14.92% | +6.88% | 0.60% | 74 מיליון ₪ | |
| הראל מסלול כספי (שקלי) | הראל חברה לביטוח בע"מ | +4.38% | +13.94% | +15.25% | 0.75% | 697 מיליון ₪ | |
| מגדל מסלול כספי (שקלי) | מגדל חברה לביטוח בע"מ | +4.56% | +13.87% | +14.60% | 1.10% | 486 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי) | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | +4.28% | +13.75% | +14.57% | 0.78% | 176 מיליון ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - כספי (שקלי) | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +4.20% | +13.64% | +14.98% | 0.84% | 305 מיליון ₪ | |
| הפניקס כספי (שקלי) | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +4.37% | +13.57% | +15.11% | 0.75% | 547 מיליון ₪ | |
| אקסלנס אינווסט כספי (שקלי) | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +4.14% | +13.31% | +14.24% | 0.75% | 7 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בפוליסות חיסכון
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
מי שהוא או בן/בת זוגו הגיעו לגיל פרישה ונולדו לפני 1948 עשוי לקבל פטור ממס על הרווח מפוליסות חיסכון ומפיקדונות, עד תקרה שנתית. כך ההטבה עובדת, על מה היא חלה ואיך ממשים אותה.
שני מוצרים גמישים ונזילים שקל להתבלבל ביניהם. כך משווים בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון — מי מנהל, מה התקרה, מה היתרון בפרישה, ולמי מתאים כל אחד.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את כספי שקלי לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.