פוליסות חיסכון — מסלול כללי
מסלול כללי הוא מסלול רחב שאינו מתמקד בסוג נכס אחד בלבד. בפועל הוא עשוי לשלב מניות, אג"ח, פיקדונות ולעיתים גם נכסים לא סחירים, בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולחשיפה שהוא בוחר בכל תקופה. לכן ההרכב והסיכון במסלול כללי יכולים להשתנות בין קופה לקופה.
קופות במסלול כללי
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| איילון- כללי | איילון חברה לביטוח בע"מ | +23.16% | +52.51% | +54.94% | 0.84% | 3.5 מיליארד ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - כללי | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +19.52% | +47.59% | +49.12% | 0.84% | 5.9 מיליארד ₪ | |
| הכשרה- מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ- כללי | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +21.57% | +46.96% | +41.74% | 0.84% | 2.7 מיליארד ₪ | |
| הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +17.94% | +46.53% | +44.11% | 0.93% | 292 מיליון ₪ | |
| אי.די.אי.-כללי | ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ | +19.86% | +46.49% | +40.25% | 0.82% | 187 מיליון ₪ | |
| כלל חברה לביטוח בע"מ כללי | כלל חברה לביטוח בע"מ | +21.70% | +45.11% | +47.79% | 0.89% | 13.5 מיליארד ₪ | |
| הפניקס מסלול השקעה כללי | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +18.16% | +44.81% | +50.06% | 0.86% | 35.4 מיליארד ₪ | |
| מגדל - כללי | מגדל חברה לביטוח בע"מ | +19.29% | +43.76% | +47.71% | 1.11% | 37.6 מיליארד ₪ | |
| הכשרה- אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ- כללי | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +17.52% | +41.49% | — | 0.84% | 1.8 מיליארד ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - כללי | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +16.10% | +40.62% | +41.35% | 0.84% | 3.7 מיליארד ₪ | |
| הראל מסלול כללי | הראל חברה לביטוח בע"מ | +18.67% | +39.60% | +44.46% | 0.86% | 23.4 מיליארד ₪ | |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +16.68% | +39.06% | +39.68% | 0.82% | 4.9 מיליארד ₪ | |
| הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | +14.90% | +38.38% | +30.76% | 0.84% | 2.5 מיליארד ₪ | |
| הפניקס BlackRock כללי | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | -3.26% | +16.85% | — | 1.37% | 705 מיליון ₪ | |
| כלל חברה לביטוח בע"מ State Street כללי | כלל חברה לביטוח בע"מ | -3.12% | — | — | 1.30% | 10 מיליון ₪ | |
| הראל fidelity מסלול כללי | הראל חברה לביטוח בע"מ | -5.73% | — | — | 1.36% | 70 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בפוליסות חיסכון
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
מי שהוא או בן/בת זוגו הגיעו לגיל פרישה ונולדו לפני 1948 עשוי לקבל פטור ממס על הרווח מפוליסות חיסכון ומפיקדונות, עד תקרה שנתית. כך ההטבה עובדת, על מה היא חלה ואיך ממשים אותה.
שני מוצרים גמישים ונזילים שקל להתבלבל ביניהם. כך משווים בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון — מי מנהל, מה התקרה, מה היתרון בפרישה, ולמי מתאים כל אחד.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את מסלול כללי לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.