פוליסות חיסכון — עוקב מדדי אג"ח
במסלול עוקב מדדי אג"ח ההשקעה נעשית לפי מדדי אג"ח מוגדרים במקום בחירה ישירה של כל איגרת חוב בנפרד. ההרכב יכול לכלול אג"ח ממשלתיות, קונצרניות או שילוב ביניהן, ולכן התנהגות המסלול תלויה במדד הנעקב, במח"מ ובאיכות האשראי שלו.
קופות בעוקב מדדי אג"ח
חיפוש, מיון והשוואה בין קופות עם מעבר ישיר לעמוד קופה מלא.
המידע המוצג כאן מבוסס על נתוני רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. המידע אינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני אישי, ותשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.
| השוואה | שם הקופה / קרן | חברה מנהלת | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים▼ | תשואה 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | היקף נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| הראל מסלול עוקב מדדי אג"ח | הראל חברה לביטוח בע"מ | -7.83% | -6.44% | -11.34% | 0.61% | 178 מיליון ₪ | |
| מגדל עוקב מדדי אג"ח | מגדל חברה לביטוח בע"מ | — | — | — | — | 25 מיליון ₪ | |
| איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"ח | איילון חברה לביטוח בע"מ | +4.57% | — | — | 0.68% | 36 מיליון ₪ | |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדי אג"ח | מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ | +2.80% | — | — | 0.69% | 142 מיליון ₪ | |
| הפניקס עוקב מדדי אג"ח | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | +4.48% | — | — | 0.76% | 614 מיליון ₪ |
מסלולים נוספים בפוליסות חיסכון
מעבר מהיר למסלולים קרובים באותו מוצר, כדי להשוות מסלולי חשיפה, רמות סיכון ומבנה תשואות בלי לחזור לעמוד הבית.
כלים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים קופות ומסלולים, אפשר לבדוק תרחישי חיסכון, דמי ניהול וטווח זמן כדי להבין טוב יותר מה מחפשים.
מדריכים שיעזרו להבין את פוליסות חיסכון
לפני שמשווים מסלולים, כדאי להכיר את ההיבטים שמסביב — מיסוי, הטבות וההבדלים בין המוצרים — דרך מדריכים מבוססי מקורות רשמיים.
מי שהוא או בן/בת זוגו הגיעו לגיל פרישה ונולדו לפני 1948 עשוי לקבל פטור ממס על הרווח מפוליסות חיסכון ומפיקדונות, עד תקרה שנתית. כך ההטבה עובדת, על מה היא חלה ואיך ממשים אותה.
שני מוצרים גמישים ונזילים שקל להתבלבל ביניהם. כך משווים בין גמל להשקעה לפוליסת חיסכון — מי מנהל, מה התקרה, מה היתרון בפרישה, ולמי מתאים כל אחד.
אותו סכום חיסכון יכול לצמוח אחרת לגמרי תלוי במסלול שבחרתם. כך מתאימים את רמת הסיכון לטווח הזמן, לגיל ולשקט הנפשי — וכך נמנעים מהטעות שעולה ביוקר.
רוצה לבדוק את עוקב מדדי אג"ח לעומק?
אפשר להשאיר פרטים עם ההקשר של המוצר והמסלול שכבר בדקת כאן, כדי לעבור מהשוואה בין טבלאות לשיחה ממוקדת יותר.